Los fideicomisos de inversión patrimonial ¿qué?, ¿por qué?, ¿cuándo? y ¿con quién?
¿Qué son los Los fideicomisos de inversión patrimonial?
Siguiendo la lógica de nuestras preguntas, empezaremos comentando que un fideicomiso es un contrato por virtud del cual una o más personas denominadas fideicomitentes transmiten a una institución financiera confiable y con experiencia, la propiedad o titularidad de ciertos bienes o derechos, con el objetivo de ser destinados a fines lícitos, productivos y determinados, encomendando a la institución financiera como fiduciario (en este caso, INVEX) la administración de los bienes en beneficio de los fideicomisarios (para efecto de nemotecnia, los “beneficiarios”), que pueden ser los mismos fideicomitentes o cualquier tercero determinado en el contrato de fideicomiso.
En este sentido, los fideicomisos de inversión patrimonial son contratos por medio de los cuales se lleva a cabo la planeación, gestión y administración del patrimonio de una o más personas, ya sean físicas o morales. Son herramientas por demás versátiles para establecer las reglas y condiciones por las que el patrimonio debe de cuidarse, hacer que genere valor, distribuirse e incluso, transmitirse en distintos escenarios, como podría ser por el de una sucesión mortis causa, el cumplimiento de un plazo o una condición o, simplemente, la voluntad de las partes.
¿Por qué un fideicomiso de inversión patrimonial?
En estos tiempos en los que nos tocó vivir, la planeación patrimonial se ha convertido en un requisito de sentido común. El buscar que el patrimonio que generamos con tanto esfuerzo tenga un medio de protección y un vehículo por el cual mantenga su valor en el tiempo, es un requisito indispensable para cualquier persona que busca que su patrimonio beneficie a las generaciones que le siguen.
Un fideicomiso de inversión patrimonial es una opción muy versátil para llevar a cabo dicha planeación patrimonial, ya que puede recibir todo tipo de bienes; principalmente, dinero, valores bursátiles, acciones o partes sociales de sociedades mexicanas y bienes inmuebles. De esta forma, se convierten en propiedad de INVEX como fiduciario, dando así una cobertura de confidencialidad respecto del beneficiario real, un blindaje en relación con los bienes, así como una estrategia de inversión acorde a los requerimientos del cliente, funcionando como un complemento a un plan de acuerdo con sus objetivos financieros.
Nuestro valor agregado es la adaptabilidad ante necesidades específicas, así como la rapidez de respuesta a los requerimientos particulares de nuestros clientes. De esta manera, nuestros clientes pueden asegurar que su patrimonio será administrado conforme a los planes y objetivos de inversión, con la seguridad de que los bienes serán entregados a las personas correctas y en las cantidades estipuladas, asegurando la realización de sus deseos respecto de los bienes aportados al fideicomiso.
¿Cuándo debemos constituir un fideicomiso de inversión patrimonial?
El momento ideal para llevar a cabo cualquier movimiento en nuestra estrategia de inversión y de planeación patrimonial es cuando todo marcha viento en popa. Lo más aconsejable es preparar este tipo de instrumentos cuando tenemos la certeza de que nuestra situación aún se encuentra en una razonable salud financiera y tenemos el control respecto a las decisiones que queremos tomar, previendo lo que consideremos más favorable para nuestra familia y/o empresa.
Es cierto que la volatilidad en los mercados, la probabilidad de creación de nuevos impuestos, la incertidumbre generada por la pandemia que atravesamos y un número considerable de factores adicionales, nos hace pensar que el tomar una decisión en cuanto a la planeación patrimonial y las estrategias de inversión necesarias para proteger nuestro patrimonio son extremadamente urgentes. Sin embargo, consideramos que el ambiente actual presenta una oportunidad aún cómoda de hacer los ajustes necesarios a nuestras estrategias. No debemos esperar a que esta situación cambie. La calma y el tiempo es un beneficio que no podemos darnos el lujo de perder.
¿Con quién puedo constituir un fideicomiso de inversión patrimonial?
¡INVEX es tu mejor opción para planes de inversión patrimonial! Nuestras diferentes áreas de negocio ofrecen un gran número de soluciones que pueden ser vitales para una sana planeación patrimonial y para conseguir exitosamente nuestras metas de inversión.
Somos un grupo empresarial mexicano con 30 años de experiencia en el mercado. Estamos convencidos que la mejor forma de hacer negocios es a través de relaciones con nuestros clientes. Facilitamos el logro de las metas personales y empresariales de los líderes de México para impulsar el desarrollo de nuestro país.
Además, en INVEX Fiduciario contamos con más de 25 años de experiencia y hemos obtenido la máxima calificación otorgada por Fitch Ratings a un fiduciario. Ofrecemos soluciones especializadas a inversionistas y empresas para satisfacer sus necesidades financieras sin esquemas preestablecidos. Con la experiencia de los equipos de especialistas de cada una de nuestras divisiones, construimos relaciones de valor y brindamos atención personalizada.
Contáctanos por mail a: jfiduciario@invex.com o al teléfono: 55 5350 2310
